三个多月宝宝拉稀水可能是感染性腹泻、消化不良、乳糖不耐受、食物过敏或肠道菌群失调引起的，这些情况都可能导致腹泻。由于婴幼儿腹泻可能引起脱水或其他并发症，建议立即就医以确定具体原因并接受适当治疗。

1.感染性腹泻

由于病毒、细菌等病原体侵袭肠道黏膜，导致其受损和炎症反应，影响了小肠对水分和电解质的吸收，进而引起腹泻。针对病毒感染引起的感染性腹泻，可遵医嘱使用利巴韦林颗粒进行抗病毒治疗。

2.消化不良

由于婴幼儿消化系统发育未完善，无法完全分解奶类中的蛋白质，从而出现腹胀、腹泻等症状。可在医生指导下使用婴儿健脾散、醒脾养儿颗粒等药物改善不适症状。

3.乳糖不耐受

由于先天遗传或者后天因素损伤小肠黏膜，使乳糖酶缺乏，导致摄入的乳糖不能被有效分解和吸收，进而引起腹泻。可适当补充乳糖酶制剂，如干酵母片、乳酸菌素片等缓解不适症状。

4.食物过敏

当机体食用致敏食物后，免疫系统产生过度的免疫应答，释放组胺等介质，引起平滑肌收缩和黏膜水肿，导致腹泻的发生。对于牛奶蛋白过敏者，可以考虑使用氨基酸配方粉作为替代喂养方式。

5.肠道菌群失调

由于长期使用广谱抗生素改变了肠道微生态环境，导致有害菌群大量繁殖，产生毒素刺激肠壁，引起腹泻。可通过口服益生菌制剂来调整肠道菌群平衡，例如双歧杆菌三联活菌胶囊、枯草杆菌二联活菌颗粒等。

建议密切观察患儿的尿量和精神状态，以早期发现脱水迹象。必要时，需进行粪便常规和轮状病毒检测以确定是否存在感染性腹泻。